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△看到几个同业纷纷以EB-5投资移民的方法移民美国，小李也不落人后, 卖了套房子，当作资金, 开始了移民准备, 但是悬疑的是, 钱都明明到位了, 却后续问题一大堆, 先是要提供卖房子的相关证明, 好不容易处理完了，接着又要当时买房子的证明, 弄得小李又烦心又生气, 搞不清楚怎么回事, 却觉得人格受损, 被当贼防, 于是委托人在拉斯维加斯的老王咨询一下, 移民专业的陈冠英律师事务所, 希望搞清楚到底出了什么问题?
尤其卖房子是最近的事，因为还是不久之前, 资料不难找, 但是买这间房子, 已经好几年了, 硬要翻出当时的资料, 谈何容易? 这让小李觉得摆明了刁难人, 只是美国干嘛要这么折腾有心循正常投资管道移民的投资人, 这让小李百思不得其解!
陈冠英律师事务所移民专业团队在听完小李的例子之后, 请老王转告小李, 先不用担心有人恶意刁难, 这个情况应该不存在, 移民局纯粹只是依照法律办事,不太会方便谁或是留难谁。移民局审核过程中所做的其实就是一件事, 希望明确知道所有资金来源都是合法的。
投资资金来源 合法最重要以小李这个案例来说, 小李投资移民的资金来自出售自有房地产，那么要证明资金来源合法, 当然要要求提供卖房子和收到卖屋款的证明, 既然是房屋买卖, 正常情况小李一定有房地产产权证证明, 买卖过程中, 一定有房屋买卖契约书, 房地产转移后, 也能够开立房地产所有权实际转移证明, 这些将是房屋买卖取得资金最基础的证明。
而进一步, 房地产转移一定牵涉到相当多的税费, 于是转移过程中缴纳的各项税费收据、凭证, 也等于是转移的佐证。既然是卖房子, 那么买方的购屋款, 一定会一笔一笔按照契约书约定, 或者开立支票兑付, 或者转帐汇款, 进入自己的帐户, 这时候银行开立的对帐单, 以及支票档, 就是最好的资金来源证明档, 可以清楚的标示出, 资金合法正常的来源, 绝不可能涉及不法!
避免金额不一致 低价高报
但是由于有少部分地方, 曾经被怀疑有低价高卖开立假证明的情形, 也就是例如说市价五十万的房子, 硬是开出了一百万成交的契约, 企图制造出一百万资金的合法来源, 因此, 最好同时附上专业机关的房地产市场价值估价证明, 来说明房价合乎市场价值。
相反的案例则是, 有时为了避税, 买卖双方会订定两份不同的契约书, 所谓公契及私契, 对公家单位时提供公契来核计应纳税费, 私下则是照着私契来执行买卖行为。这时候就会出现, 实际交易价格与公契所在价格不同的情形, 这个情形会相当困扰, 也让美国移民局审核人员难以接受, 所以如果是要当成合法来源的资金, 就要考虑避免这样的情形。
此外如果出售的房子有贷款, 当然也要附上相关证明文件, 理论上, 合法的资金额度应该是出售价格扣除贷款余额, 如果额度与此相去太多, 也要有适当的说明及证明, 否则较难说服审核官员。
购屋卖屋 资料都要有
至于让小李困扰又火大，甚至怀疑是被找麻烦的早先买房子的资料, 因为房地产购买愈久, 愈难找出当初购买房地产的文件及资金来源的相关证明, 不过, 其实当时的经手银行、代书以及地政机关, 都可能保留相关的资料可以前去查询。如果是过于久远的交易, 真的无法提供购屋资金来源证明银行时,最好找到熟悉移民相关法规的专业律师团队, 在专业指导下, 针对一个个个案, 对购屋款的合法来源提出合理的解释。
这样小李算是了解了, 投资移民不单单只是把钱丢进美国就好了, 美国当局对于资金的合法来源, 相当的重视, 甚至谨慎到了挑剔的地步, 要能一步步成功走向移民之路, 必须正视移民相关法规的专业性, 要进行相关的动作或决定, 找到值得信赖又专业的律师团队从旁协助是不可或缺的, 拉斯维加斯的陈冠英律师事务所, 办了20多年的移民业务, 堪称个中翘楚, 打个电话 702-638-8886, 702-308-4915, 微信号”EricChenLaw”, 就是搞清楚一切问题最简单的方法了!
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