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△看到幾個同業紛紛以EB-5投資移民的方法移民美國，小李也不落人後, 賣了套房子，當作資金, 開始了移民準備, 但是懸疑的是, 錢都明明到位了, 卻後續問題一大堆, 先是要提供賣房子的相關證明, 好不容易處理完了，接著又要當時買房子的證明, 弄得小李又煩心又生氣, 搞不清楚怎麼回事, 卻覺得人格受損, 被當賊防, 於是委託人在拉斯維加斯的老王諮詢一下, 移民專業的陳冠英律師事務所, 希望搞清楚到底出了什麼問題?
尤其賣房子是最近的事，因為還是不久之前, 資料不難找, 但是買這間房子, 已經好幾年了, 硬要翻出當時的資料, 談何容易? 這讓小李覺得擺明瞭刁難人, 只是美國幹嘛要這麼折騰有心循正常投資管道移民的投資人, 這讓小李百思不得其解!
陳冠英律師事務所移民專業團隊在聽完小李的例子之後, 請老王轉告小李, 先不用擔心有人惡意刁難, 這個情況應該不存在, 移民局純粹只是依照法律辦事,不太會方便誰或是留難誰。移民局審核過程中所做的其實就是一件事, 希望明確知道所有資金來源都是合法的。
投資資金來源 合法最重要以小李這個案例來說, 小李投資移民的資金來自出售自有房地產，那麼要證明資金來源合法, 當然要要求提供賣房子和收到賣屋款的證明, 既然是房屋買賣, 正常情況小李一定有房地產產權證證明, 買賣過程中, 一定有房屋買賣契約書, 房地產轉移後, 也能夠開立房地產所有權實際轉移證明, 這些將是房屋買賣取得資金最基礎的證明。
而進一步, 房地產轉移一定牽涉到相當多的稅費, 於是轉移過程中繳納的各項稅費收據、憑證, 也等於是轉移的佐證。既然是賣房子, 那麼買方的購屋款, 一定會一筆一筆按照契約書約定, 或者開立支票兌付, 或者轉帳匯款, 進入自己的帳戶, 這時候銀行開立的對帳單, 以及支票檔, 就是最好的資金來源證明檔, 可以清楚的標示出, 資金合法正常的來源, 絕不可能涉及不法!
避免金額不一致 低價高報
但是由於有少部分地方, 曾經被懷疑有低價高賣開立假證明的情形, 也就是例如說市價五十萬的房子, 硬是開出了一百萬成交的契約, 企圖製造出一百萬資金的合法來源, 因此, 最好同時附上專業機關的房地產市場價值估價證明, 來說明房價合乎市場價值。
相反的案例則是, 有時為了避稅, 買賣雙方會訂定兩份不同的契約書, 所謂公契及私契, 對公家單位時提供公契來核計應納稅費, 私下則是照著私契來執行買賣行為。這時候就會出現, 實際交易價格與公契所在價格不同的情形, 這個情形會相當困擾, 也讓美國移民局審核人員難以接受, 所以如果是要當成合法來源的資金, 就要考慮避免這樣的情形。
此外如果出售的房子有貸款, 當然也要附上相關證明文件, 理論上, 合法的資金額度應該是出售價格扣除貸款餘額, 如果額度與此相去太多, 也要有適當的說明及證明, 否則較難說服審核官員。
購屋賣屋 資料都要有
至於讓小李困擾又火大，甚至懷疑是被找麻煩的早先買房子的資料, 因為房地產購買愈久, 愈難找出當初購買房地產的文件及資金來源的相關證明, 不過, 其實當時的經手銀行、代書以及地政機關, 都可能保留相關的資料可以前去查詢。如果是過於久遠的交易, 真的無法提供購屋資金來源證明銀行時,最好找到熟悉移民相關法規的專業律師團隊, 在專業指導下, 針對一個個個案, 對購屋款的合法來源提出合理的解釋。
這樣小李算是瞭解了, 投資移民不單單只是把錢丟進美國就好了, 美國當局對於資金的合法來源, 相當的重視, 甚至謹慎到了挑剔的地步, 要能一步步成功走向移民之路, 必須正視移民相關法規的專業性, 要進行相關的動作或決定, 找到值得信賴又專業的律師團隊從旁協助是不可或缺的, 拉斯維加斯的陳冠英律師事務所, 辦了20多年的移民業務, 堪稱箇中翹楚, 打個電話 702-638-8886, 702-308-4915, 微信號”EricChenLaw”, 就是搞清楚一切問題最簡單的方法了!
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