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洛杉磯華裔老夫婦遭詐騙1850萬美元 控告銀行

2024/10/29   維加斯新聞報

       （綜合報導）洛杉磯一對華裔夫婦近日對嘉信理財（Schwab）、美國銀行（BofA）和Unchained Trading提起訴訟，聲稱這些金融機構未能有效防範詐騙行為，致使他們被詐騙約1850萬美元。
    根據民事訴訟文件，84歲的勞倫斯·劉（Lawrence Liu，音譯）和76歲的妻子劉玲玲（Ling-Ling Liu，音譯）聲稱，2024年中期，一系列災難性詐騙事件使他們陷入危險，他們穩定的生活被徹底顛覆。
   這對年長夫婦表示，過去數年間，騙子假借投資之名對他們的帳戶進行多筆資產變現操作，並將其投資組合中的長期持有股票變賣，隨後陸續從劉氏夫婦的各大銀行帳戶轉出資金，總額高達2950萬美元。最終，這些資金被轉入Unchained交易所，其中約1850萬美元被迅速兌換為比特幣並提取，無法被追回。
    訴狀中稱，騙子首先聯繫了劉先生，自稱為嘉信理財的代表，並能提供只有內部人士才可知的帳戶詳情，這令劉氏夫婦對騙子深信不疑，甚至允許其遠程訪問電腦。
    隨後，騙子向劉氏夫婦發送了看似來自嘉信理財官方網站的彈出通知，聲稱其帳戶遭到攻擊，要求他們聯繫客服，該通知讓劉氏夫婦對騙子產生了信任，此外，騙子甚至能描述劉氏夫婦的帳戶細節，令其相信對方確實來自嘉信理財。
    此後，騙子和劉先生通了幾次電話，重點討論如何保證財產安全，隨後他建議將資金從夫婦帳戶轉出。劉先生聽從了騙子的指示，並在騙子的指示下開立了Unchained帳戶，並轉移資金。
    根據提起的訴訟，受害夫婦認為，金融機構有義務主動監控和報告異常活動，這些交易應該引起銀行的警惕，並發出異常警告，尤其是涉及年長客戶和高額資金的交易，但嘉信理財和美國銀行未盡到基本職責，在防範可疑金融活動的合規措施上存在漏洞。
    嘉信理財發言人對此回應稱：「我們對劉家人表示同情，希望將偷竊他們錢財的犯罪分子繩之以法」 但他也指出，所謂指控並不屬實，因為嘉信理財的任何人都沒有參與任何被指控的行為，受害者自己授權並發起了每一筆電匯，每筆電匯都匯入他們自己控制的賬戶。其他被控方尚未對此案置評。