|
（记者嘉华/调查采访报导）随着通讯软体的发展，各地诈骗案件也层出不穷，诈骗手法不断翻新，稍一不慎就会掉入骗子设的圈套，重者倾家荡产，轻者也断了半个臂膀。因此，在生活上不可不慎，对于陌生人钓鱼简讯、征信、Line、FB，千万不要回复，以免入其壳中。
根据美国联邦调查局（FBI）估计，掉入「杀猪盘」（pig butchering）诈骗陷阱，仅去年在美国受害者身上就骗走近40亿美元，与前一年相比增加53%。诈骗金额之大，被调查人员形容是「美国中产阶级向犯罪集团大规模转移财富」的现象。
美国联邦存款保险公司(FDIC)监察长办公室Office of Inspector General（OIG）网站，最近发布了以下诈骗警报，提醒大众注意骗徒的手法，不要轻易上当，但仍有许多人不了解个中骗术，受害者时有所闻。检方呼吁对陌生人钓鱼讯息不要回应，这可能是屠猪骗局的第一步。如果钓鱼讯息提到「这周真是太棒了！我在加密领域赚了很多钱！」请立即删除不要成为下一个受害者。
OIG办公室发布了以下诈骗警报：
•犯罪者会通过简讯， 约会应用程式，社交媒体平台联系您，然后切换到互联网协议语音 Voice over Internet Protocol（VOIP）聊天应用程式。
•犯罪者会试图与您建立有意义的关系，赢得您的信任，并为您提供虚拟资产（如加密货币）的高收益投资机会。
•犯罪者会告诉您在在线投资网站上开设帐户，并指示您通过电汇将钱存入空壳公司，或直接转帐到合法的虚拟资产服务，提供用于原子级材料建模的计算机程式VASP或加密货币交易所。
•犯罪者会向您施压，要求您投资更多资金，否则您与他们的关系就会结束。
•当您尝试提取资金时，网站可能会要求您支付额外费用或您可能会被锁定在帐户之外，永远不会收到犯罪者的回复，犯罪者会带着您的所有资金消失。
近年杀猪盘横扫美国各地华人社区，受害者不计其数，有些人被诈骗份子洗脑，深陷其中不可自拔，最终发现大把金钱一去不复返，还不相信自己受骗上当，令人扼腕。兹举几个受骗的例子：
--近年在矽谷就有华人被骗了120万美元，这位化名CY的华人说，自己被骗的过程从2021年10月份开始，当时一位被他认为是自己以前的同事的华人在WhatsApp上接近他。CY说当时因为面临病危的父亲，自己非常脆弱。这位自称叫Jessica的“前女同事”赢得了他的信任。CY说他有金融和财会的背景，所以自己非常小心，一开始只是投资了5000元和10000元去看看这个加密货币机会是如何运作的。CY从他的银行里把钱转到一个合法的加密交易网站。这些钱最终到了一个Jessica发给他的平台，以进行交易。Jessica发给他的这个平台看起来是合法的，但是CY最终学习到，那是假的！CY说，当他投入的五万元也打了水漂。但是Jessica告诉他，他可以把钱赚回来。CY此时依然认为加密货币交易是真的，而且Jessica鼓励他投入更多的资金去把损失的钱赚回来。当时CY的个人帐户里已经是负的65000元，不过他想办法贷款了20万，还从他的小舅子那里借了10万。最后，他所有的投资全部不见了，他这时才大梦初醒！
--近日，在洛杉矶有一位华裔老太被骗70万美元，她要求州府立法减缓转帐速度。这位81岁的女士表示，她开始在一款讯息应用程式上收到陌生人的简讯。这名男子在交谈过程中，逐渐化解她的心防，他说服她将72万美元汇入加密货币应用程式。她确实这么做了，三周内，她前往当地银行分别进行七次交易。然而，她毕生的积蓄连同诈骗她的男人一起消失。有一段时间，她说她曾考虑自杀。但随后她对银行表示愤怒。
--在马里兰州一位8旬翁（Dennis Jones）网恋神祕女郎遭骗毕生积蓄，最后心碎绝望自杀。
报导指出，马里兰州一名82岁老翁爱上神秘女网友，心甘情愿把金钱献给深爱的女人，却落入诈骗陷阱，遭对方骗走毕生积蓄，最后在绝望之余，选择走上绝路。
丹尼斯（Dennis Jones）在脸书上认识了「洁西卡」，尽管2人从未见面，却真心爱上对方，没想到落入骗局，今年3月4日自杀身亡。他传给儿女的最后讯息写道，「我一直有些黑暗的想法，我认为我的生活完了。当然，我的财务生活完蛋了。破产、法律和所有废话。这将会非常痛苦，我不确定我能否忍受下去。」儿女表示，在父亲吐露受骗经历后，他们就打算回老家探望，甚至计画带老人家搬来同住，未料爸爸就在那一天离开人世。
事实上，丹尼斯落入的是「杀猪盘」（pig butchering）诈骗陷阱，意指嫌犯透过虚假网路恋情「养肥」受害者，再诱使对方把钱投入虚假的加密货币投资。
而在拉斯维加斯，近期也发生多起诈骗案，被害人追诉无门损失惨重。有些涉及已身有洗钱违法之虞，更投鼠忌器不愿报案。如此，更让歹徒嚣张，金钱也无法追回。
--美金换人民币：张三约李四在超市前以人民币交换美金，李四带了一万美金到场双方见面。当张三要大陆朋友汇等值+利息及手续费的人民币金额打到李四在大陆银行账户内，李四由手机确认人民币入账后，即将美金现钞交给张三。这项交易看似完成，但未几李四在大陆银行账户即遭冻结，理由是汇款人向公安机关报案称，汇款是遭到诈骗所致。李四不但一万美金飞了，还要面临国内诈骗案的追诉与调查。真是「哑巴吃黄连、有苦说不出」。
--投资股票、期货诈财：目前已知有多人受害，多则十余万美金，或七、八万美金，也有三、四万美金者。其中有人发现苗头不对想要抽身，骗子却已人间消失杳无音讯。有些像似被洗脑一般，相信钱会回来，还欲向亲友借贷继续投入，殊不知如此结果，将是害人又害己，最后跌入万丈深渊，难以回复平静生活。
以记者调查所获一则“杀猪盘”，骗子以简体字吸金的贴子如下：「我们是亚洲领先且值得信赖的证券和衍生品市场基础设施，按照最高监管标准运营股票、固定收益、货币和商品市场。我们还运营多资产可持续发展平台 SGXPro（即“共同重塑可持续发展的未来”）」。
「我们致力于以可持续的方式促进经济增长，充分发挥我们在生态系统、企业、监管机构和上市公司中的关键角色。我们将黄金期权短期交易作为首要任务，力争成为领先的可持续和转型融资和交易中心，提供值得信赖、优质的端到端产品和解决方室（注：错字，应为「式」」。
我司位址为：2 Shenton Wy，SGX Centre 1，新加坡068804。
据新加坡资深媒体人Ricky表示：SGX是新加坡交易所的交易平台，一般不做投资管理，更不会接受个人投资股票。他说：这是百分百的诈骗。记者发现这一说贴还出现错字，居然还能诈骗得手。
据了解，美国特勤局（USSS）最新对「网恋骗局」展开调查，成功冻结了超过500万美元的诈骗资金，虽然是杯水车薪，但总是有点阻遏作用。（USSS）的主要任务就是确保国家经济的安全。为了因应新型态的犯罪，特勤局在过去几年里积极参与调查虚拟货币相关的诈骗行为，并于2022年成立了加密货币意识中心 (Cryptocurrency Awareness Hub)。此外，特勤局还运营著国家电脑鉴识学院（NCFI – National Computer Forensics Institute），一个位于阿拉巴马州胡佛市、面积达40,000平方英尺的先进设施，该中心致力于对州、地方、部落和领地的执法人员、检察官以及法官进行网络安全和电子犯罪相关的教育和训练，帮助他们更有效地对抗网络和数位的威胁。
据调查，一名受害者表示，加密货币交易几乎立刻就被引入了他们的谈话中。诈骗者向他提供了一个所谓专为初学者设计的加密货币教学网站，后来证明这个平台是假的。接着，诈骗者引导受害者透过网站下载一款第三方APP。
安装完 APP 后，诈骗者让受害人从一个知名的交易所购入大概 20 万美金的加密货币。购买后，她被告知需要将这些加密货币转移到一个与她在这个假交易平台电子钱包地址。当受害人从 APP 上看到自己的投资短时间内获得了20%到30%的增长后，受害人被鼓励再投入110万美元。在接下来的几周里，诈骗者逐渐让受害人投入了更多的资金。受害人认为是一个不错的投资机会，并将这个平台介绍给了她的几位家人，他们也跟着投资。总共七位受害者向这个诈骗平台转了大约550万美元。而他们从APP上显示，这些投资的价值已经翻了好几倍。之后，当受害人想要提取一大笔资金时，她被告知需要支付20万美金的「提款税」。基于她认为从平台赚到了数百万的收益，她毫不犹豫地支付了这笔费用。不料，这成了诈骗者从受害人处套取的最后一笔款项。付了费用却依然取不到钱，受害人这才惊觉自己和家人落入了骗局，于是向美国特勤局求助。
受害人的被诈骗过程促使美国特勤局开始了调查，这项调查由其旧金山办公室主导。调查员根据受害人提供的资料，详细追踪了资金从原始投资平台流向了多个地址和几种不同的加密货币。追踪过程揭露了资金在以太坊区块链上经历了多次「洗钱」后，然后停留在一个非托管钱包中 (unhosted wallet)。原本，受害人转出的是一种名为USDC的加密货币，诈骗者后来将其兑换成了DAI，并最终换成了USDT。
“杀猪盘”是不分平台的：它可以通过LinkedIn、约会应用程式，甚至通过一条随机的短信发生，但这些骗局的形式都是一样的：单纯的聊天逐渐演变成投资建议，然后到了某一时刻，“猪”被养肥了——受害者被骗得花了越来越多的钱——然后这头“猪”就被杀了，也就是骗子带着现金潜逃的时候。
为免受骗上当，最好的自保方式，就是不回应陌生讯息，不要被发财冲昏了头。
美国联邦存款保险公司(FDIC)监察长办公室发布诈骗警报内容。
阅读: 72072
|
