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还照老方法存提款 小心税局盯上你!!

刻意规避万元门槛 最重可判10年监禁

2016/08/09   维加斯新闻报
文:罗越

    △看到老黄带了三万美金现金被查扣，把老张吓了一大跳，由于在美国的资金需求，老张自己也常常超额带美金进来，想想一旦被查扣，损失惨重，那么如果真的需要较大额的美金，要回自己的国家搬钱过来，就没有办法了吗? 当然不可能，不然像投资移民动辄50万、100万美元的资金怎么进来的? 所以，重点不是美金能不能进来? 而是要怎么合法的进来!
    归根结柢，美金现金进入美国，并不是坏事，干嘛要限制东限制西呢? 一个就是担心洗钱，另一个就是担心资助恐怖行动，所以如果能够排除这两大因素，基本上资金进来，而且不是来源不法，并且有合理的用途，例如买车、买房、投资、旅游消费，并不需要太担心，而闪闪躲躲!
    那么需要大额现金入境能怎么办呢? 最简单的办法就是”如实申报”，不管带多少，就是依照美国海关的规定，依法填写表格，呈交海关及边境保护局。当然，有些人担心，带进大批现金，很容易被税务单位盯上，造成日后困扰，但是诚实申报，绝对是安全进入的最好方法!

诚实申报  转帐汇款
 
    实际上，更多被采行的方法就是利用汇款，直接将现金汇到在美国的银行帐户，当然这个前提是自己本身在美国要有银行帐户，能够接收。大笔资金进入个人帐户当然也会引起注意，但情况不严重，比较要注意的反而是如何把这些金额，从银行帐户中领出来。
    根据美国联邦法令，只要是超过一万美元的存款或提款，就必须向财政部提交货币交易报告，蓄意规避申报，最高可处10年的徒刑。举例来说，密苏里州一位企业主，在5个月时间，总共提领了现金18次，但每次都不到一万美元，有的是隔天隔天提，有的是隔几天领一次。
    这位老板曾经向银行人员表示，每次领钱不超过一万美元，就是不想提交货币交易报告。执法人员据此，以明知填写货币申报的事实及门槛，却蓄意规避提交申报的罪名，予以逮捕，面临最长10年的牢狱之灾!

规避申报 后果严重
 
    实际上，很多人的很多动作，都是希望避免引起税务单位的注意，但是国税局也不是省油的灯，据了解，只要一个礼拜领钱超过三次，每次金额超过1000美元，你的帐户很可能就已经成为国税局的目标! 防不胜防，反而不如光明磊落!
    领钱会被注意，那么存钱呢? 当然也会被注意，美国的银行秘密法规定，银行怀疑存款人30天内，有每次存款不超过一万美元的故意，可能涉及逃税、洗钱、犯罪活动、恐怖行动，银行必须主动向国税局提出可疑活动报告，这时候想不被盯上都难!
    而最让人惊恐的是，法律授权是只要”怀疑”就要报告，无须观察、不用事实更遑论证据，而国税局如果觉得这个”怀疑”真的值得”怀疑”，就可以采取行动，一旦财务被国税局没入，想要讨回谈何容易!

存款提款  都有学问
 
    倒也有专家归结出了，不引起瞩目的存钱方法，那就是采用低额存款，以每次不超过2000美元的额度存款，每个月不要超过4次；如果一定要存超过一万美元的大额存款，就干脆跟银行讲清楚，形同报备，让银行这边不要产生怀疑；当然采用支票存款或去邮局买现金支票Money Order 也是比较稳妥的办法!
    来到美国，就必须学习适应这里的法规制度，适应生活，然而各种法令，就像移民法规一样变化很多，要能清楚掌握，并不容易，要进行任何移民相关的的动作或决定，找到值得信赖又专业的律师经营团队从旁协助是不可或缺的，拉斯维加斯的陈冠英律师事务所，办了二十多年的移民业务，堪称个中翘楚，打个电话702-638-8886，702-308-4915，微信号“EricChenLaw”，就是搞清楚一切问题最简单的方法了!