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打击房地产 可能洗钱活动

现金买房金额逾30万须进行通报 原规范12都会 将扩大监管全美适用

2021/12/24   维加斯新闻报
文：罗越

    前来美国的华人移民们，承袭著华人一向秉持“有土斯有财”的观念，只要能力所及，往往优先在美购置不动产，随着近年房地产价格向上攀升，也获得了甜美的果实。然而，部分华人朋友因为不熟悉美国法律，也吃了不少亏，而部分华人朋友乐于全款现金买房，但对其中购置房地产的金钱来源，未能具体申报，常常让华人移民朋友惹上麻烦!
    根据美国现有法律，全美有12个大都市地区的产权保险公司被要求，如果全现金购买住宅房地产，而且交易金额超过30万美元，需要提交相关报告，进行通报。借此掌控监管对全现金房地产交易提出新的监管要求，以打击房地产市场可能的洗钱活动。
  负责这项监控业务的是财政部的「金融犯罪执法网络」（Financial Crimes Enforcement Network；FinCEN），而这12个都会区包括拉斯维加斯、波士顿、芝加哥、达拉斯、沃兹堡、檀香山、洛杉矶、迈阿密、纽约市、圣安东尼奥、圣地牙哥、旧金山及西雅图。
    拜登于6月发表长达38页的「美国对抗贪腐策略」（United States Strategy on Countering Corruption）计画指出，从2015年到2020年，约有23亿美元非法所得通过美国房地产市场洗钱。引发了各界的瞩目，财政部「金融犯罪执法网络」更据此提出了对案，计划扩大监管范围！
    财政部「金融犯罪执法网络」12月6日公布打击贪腐及非法资金的新政策，以及财政部将采取的新措施，对抗非法份子利用美国房地产市场隐藏财富的洗钱罪行。计划将目前只针对全美12个都会区的全现金买卖、金额超过30万美元的住宅交易采行通报机制，扩大到全美各个城市。也就是计划规定所有30万元以上现金购屋都必须通报，适用范围由12大城扩大到全美。尤其是使用空壳公司购买房产者，产权保险公司被要求，必须披露购买房产者的身份。希望经由对全现金房地产交易提出新的监管要求，以打击房地产市场的洗钱活动。

邀请公众 提供意见
    财政部的「金融犯罪执法网络」6日并就新政册发表通知，邀请公众对提议法规提供意见。这是立法程式的第一步，最终将成为规范不法份子利用美国不动产市场洗钱的法规。财政部寻求民众提供意见，在未来的规范应该涵盖哪些不动产买卖类型，以及应该通报或取得哪些资讯。根据提供资讯的资深政府官员，由空壳公司进行的全现金买房，是政府官员特别注意的部分。财政部「金融犯罪执法网络」代理主任达斯（Imamauli Das）在记者会表示：「增加不动产业的透明度，将遏止贪腐犯罪者通过美国不动产市场，洗清犯罪所得的能力。」
    美国政府的新打击贪腐政策将提供200天供行政单位查核，更进一步了解美国如何防堵非法金融，其中包括5项基本架构：现代化、合作与重新分配美国政府资源打击贪腐、遏制非法金融、将贪腐份子绳之以法、保护与加强多重反贪腐架构及改善外交工作，利用外国协助资源达到反贪腐政策目标。
    白宫指出，新策略将以情报收集为优先，分析贪腐份子及其网络，增加执法人员资源，以及加强情报单位与执法单位之间的资讯共用。有关单位也会颁布法规，协助辨识「隐藏在不透明企业架构背后的不良份子」，以及「锁定与不动产交易关系最密切的人士，揭发不动产被用来隐藏非法所得现金或犯罪所得洗钱的罪行」。美国政府也将与伙伴国家合作，侦察及拦阻外国贿赂，推动「窃盗统治资产收回奖励计画」，加强美国政府辨识及收回窃取资产的能力。

留存证明 依法通报
    打贪反腐人人支持，华人移民朋友自不例外！然而，不爱负债，倾向全款付清的部分华人朋友，面对这项新政策，必须要提高警觉，谨慎留存资金来源证明，适时通报，并备查考！以免莫名其妙惹上洗钱嫌疑，劳神费时的自清！
    面对移民法案，我们必须有所认知，任何移民法规、措施编订，都是大工程，也很可能影响到所有的移民朋友，相关移民讯息必须要专业的掌控，毕竟美国移民法律是一个相当专业的问题，要进行任何相关的动作或决定，找到值得信赖又专业的律师团队从旁协助是不可或缺的，拉斯维加斯的陈冠英律师事务所，办了二十多年的移民业务，堪称个中翘楚，打个电话702-638-8886，702-308-4915，微信号“EricChenLaw”，就是搞清楚一切问题最简单的方法了!