(华盛顿26日综合报导)美国联邦准备理事会(Fed)今天表示,所有接受压力测试的31家大型银行全数通过测试,有能力因应重大金融危机,但也警告今年损失将会比去年来得高。 联准会在声明中表示,这次压力测试内容与去年大致相似,并模拟会导致商业房地产价崩40%、住宅价格挫跌36%、失业率急剧上升的全球经济严重衰退情境。 联准会负责监管事务的副主席巴尔(Michael Barr)声明指出:「今年的压力测试显示,大型银行有足够的资本来承受高压情况,也达到最低资本适足率。」 他又说:「虽然今年压力测试情境的严重程度与去年相似,但测试结果显示银行业损失可能会较多,因为银行的资产负债表风险更高,费用也更多。」 巴尔表示,银行损失较多的假设来自3个问题:信用卡余额「大幅增加」和逾期付款的比例上升;企业信贷组合的风险较高;以及银行的支出更高和从费用中获得的收入更低。 联准会表示,今年针对31家银行进行压力测试,比去年的23家更多,因为其中包含一些只需隔年做测试的大型银行。 联准会的测试发现,31家银行的资本适足率总计下降,风险加权资产为2.8%,比去年略微上升,「但都在近期压力测试的范围内」。 美国银行家协会(American Bankers Association)主席尼科尔斯(Rob Nichols)声明指出:「联准会最新的压力测试结果,再次显示美国银行业仍然健康、资本充足,并为因应严重经济衰退做好充分准备。」
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