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洛杉矶华裔老夫妇遭诈骗1850万美元 控告银行

2024/10/29   维加斯新闻报

       （综合报导）洛杉矶一对华裔夫妇近日对嘉信理财（Schwab）、美国银行（BofA）和Unchained Trading提起诉讼，声称这些金融机构未能有效防范诈骗行为，致使他们被诈骗约1850万美元。
    根据民事诉讼文件，84岁的劳伦斯·刘（Lawrence Liu，音译）和76岁的妻子刘玲玲（Ling-Ling Liu，音译）声称，2024年中期，一系列灾难性诈骗事件使他们陷入危险，他们稳定的生活被彻底颠覆。
   这对年长夫妇表示，过去数年间，骗子假借投资之名对他们的帐户进行多笔资产变现操作，并将其投资组合中的长期持有股票变卖，随后陆续从刘氏夫妇的各大银行帐户转出资金，总额高达2950万美元。最终，这些资金被转入Unchained交易所，其中约1850万美元被迅速兑换为比特币并提取，无法被追回。
    诉状中称，骗子首先联系了刘先生，自称为嘉信理财的代表，并能提供只有内部人士才可知的帐户详情，这令刘氏夫妇对骗子深信不疑，甚至允许其远程访问电脑。
    随后，骗子向刘氏夫妇发送了看似来自嘉信理财官方网站的弹出通知，声称其帐户遭到攻击，要求他们联系客服，该通知让刘氏夫妇对骗子产生了信任，此外，骗子甚至能描述刘氏夫妇的帐户细节，令其相信对方确实来自嘉信理财。
    此后，骗子和刘先生通了几次电话，重点讨论如何保证财产安全，随后他建议将资金从夫妇帐户转出。刘先生听从了骗子的指示，并在骗子的指示下开立了Unchained帐户，并转移资金。
    根据提起的诉讼，受害夫妇认为，金融机构有义务主动监控和报告异常活动，这些交易应该引起银行的警惕，并发出异常警告，尤其是涉及年长客户和高额资金的交易，但嘉信理财和美国银行未尽到基本职责，在防范可疑金融活动的合规措施上存在漏洞。
    嘉信理财发言人对此回应称：「我们对刘家人表示同情，希望将偷窃他们钱财的犯罪分子绳之以法」 但他也指出，所谓指控并不属实，因为嘉信理财的任何人都没有参与任何被指控的行为，受害者自己授权并发起了每一笔电汇，每笔电汇都汇入他们自己控制的账户。其他被控方尚未对此案置评。