|
（綜合報導）俄亥俄州爆出銀行內部人員監守自盜重大詐騙案。位於Cleveland的KeyBank一名華裔經理，涉嫌盜用至少100名高齡客戶的銀行存款，金額超過200萬美元。聯邦陪審團已裁定其全部罪名成立，最高恐面臨20至30年刑期。
根據《The Plain Dealer》及cleveland.com報導，被告曹岳（Yue Cao，音譯）原任職KeyBank量化分析經理，職責本應負責監測異常交易、保護客戶免於詐騙，卻被控反利用專業知識與職務之便，長期挪用客戶資金。
起訴書指出，曹岳利用客戶個資，冒名開設網路銀行帳戶，再將受害者資金轉入其控制的假帳戶。受害人年齡介於90歲至103歲，分布於俄亥俄州、紐約州、賓州、康州及華府地區，人數至少百人，總損失金額超過200萬美元。
銀行內部稽查發現多筆異常轉帳後，立即通報Federal Bureau of Investigation（FBI）介入調查，最終揭發此案。
15項罪名全數成立，檢方指控曹岳涉及：
--10項銀行詐欺.
--4項加重身分盜竊罪.
--1項洗錢罪.
在審理期間，曹岳否認所有指控，但克里夫蘭聯邦地區法院陪審團於2月6日裁定15項罪名全部成立。量刑日期尚未公布，依法最高刑期可達數十年，預估實際判刑可能落在20至30年之間。
辯護律師表示，被告對裁決結果感到失望，已準備提出上訴；同時指出曹岳是在遭起訴前主動離職，而非遭銀行解僱。
FBI：內部人員犯罪屬罕見:FBI俄亥俄州主管帕特．科斯（Pat Koeth）指出，金融詐騙受害者多為60歲以上長者，但本案受害者年齡高達90歲以上，情況相當罕見。更特殊的是，多數詐騙案為歹徒假冒銀行人員行騙，而本案則是銀行內部人員直接涉案。
FBI提醒民眾，可透過以下方式降低風險：
--設定銀行帳戶大額交易簡訊或電子郵件通知.
--定期檢視帳戶明細.
--發現異常立即向銀行與FBI通報.
消費者若懷疑遭遇詐騙，可向FBI網路犯罪投訴中心（IC3）報案。根據統計，2024年IC3共接獲超過14.7萬件長者詐騙通報，總損失金額接近49億美元，顯示高齡族群仍為詐騙集團鎖定重點。
閱讀: 51842
| 
