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投資移民受歡迎 移民局審核日嚴

資金來源列為重點 說清楚講明白

2016/06/28   維加斯新聞報
文:羅越

    △聽到林老闆到美國的投資移民案竟然遭到駁回，嚇了老張一跳，在連鎖餐飲業來講，誰都知道林老闆實力堅強，理應是順利取得投資移民資格的標竿人物，事實上，老張會想要申請投資移民，除了100萬美金的額度可以應付，最主要也是受到了林老闆的鼓勵，這下子標竿人物都被拔除了，自己還有希望嗎?
   老張趕快找了在拉斯維加斯首屈一指的陳冠英律師事務所移民專業團隊瞭解情況，這下才知道，投資移民看的可不只是財力，在反恐、防制洗錢的大旗下，審核過程中，資金來源更成了關鍵因素之一。
    也就是說，投資移民申請人不但要有足夠的財力，也要能夠證明自己的投資金額的來源也是乾乾淨淨，儘管有些投資案件中的資金來源，來自私人借貸或是親友提供，可以被接受，但是美國移民局在審核過程中，更期待的是，每一筆資金來源，都能夠提供出銀行的軌跡，最好都是銀行開具的證明。

銀行證明 更有說服力
  
其實這跟美國人本身的習慣有關，美國人消費很少使用現金，大多是刷卡開票，然後透過銀行等金融系統支付；收入一般也是拿到支票或直接匯入帳戶，等於幾乎所有收入、支出，都透過金融機構來操作，所以財富的累積，一般來說在銀行資料當中，都能夠適度的展現出來。
    在這樣的習慣下，美國移民局也寧可相信銀行提供的證據，大過私人開立的憑證，在中國，雖然大多數人也大多是透過銀行操作帳戶金額，但是有部分人，仍然是自有一套處理金錢的方式，並不全然透過金融體系，小到民間標會，大到類似錢莊的民間借貸，很多都是現金處理，在外匯管制沒有部份鬆綁之前，透過民間管道兌換外幣，也多是現金交易，即使透過銀行轉帳，也是模糊過關。
   因此，很多的現金流，並沒有完整的銀行紀錄，而且為了避稅，舉世皆然，不見得會把所有收入都放進相對透明公開的金融體系裡。而這次林老闆申請投資移民出現波折，就是資金來源沒有辦法說明清楚。

不一致處 要說清楚
  
這讓老張更是一頭霧水，投資移民要100萬美元，我把錢籌措到了還不行嗎? 還得要隔壁王大媽借五萬、巷口李大嬸調三萬的一一稟報嗎?  陳冠英律師事務所移民專業團隊則表示，其實重點是能夠讓審核人員相信，所有資金來源都沒有問題。而怎麼證明及說服審核人員則是投資移民申請人要努力的地方，這也就是為什麼常聽到，投資移民申請成功與否，找沒找到專業律師幫忙才是關鍵。
    概括來說，就像上面所說，移民局期待的資金證明是來自銀行等金融機構，或者能夠出具合法的證明，而不只是親友或家族成員的證明。如果資金來源是薪資或其他收入，則希望不只是薪資證明，最好伴隨銀行的逐項存款紀錄檔。能夠說明投資金額全部都是合法所得是最重要的關鍵。
    要注意的還有下列重點:首先是如果中間有任何不一致或是矛盾的地方，不要心存僥倖想要矇混過關，一定要想清楚並確保能夠合理解釋。其次，如果沒有合法的證明及檔，要說明為什麼沒有辦法提供，而不是放著不管，審核人員可不會不管不問。再來， 非英文的文件，要備妥翻譯本，給予審核人員最大的方便，也顯示自己坦蕩蕩無所隱瞞。

移民局審核 日趨嚴謹
   
在自營商方面，單單說明錢是自己賺來的並不足夠，最好是有足夠的證明，能夠展示出錢是怎麼賺來以及累積的。此外，在幾個重點方面，例如財務、投資、經營企業、經營場所、聘僱等各方面的資金來源，更要交代合法的資金來源。
    移民局已經發展出一套更有效率更縝密的審核制度，因此即使在態度上非常歡迎投資移民，但是審核上並不會馬虎，而面對日趨嚴謹的各種審核的標準，就必須要找到值得信賴又專業的律師經營團隊，因為擁有有經驗的律師團隊從旁協助是不可或缺的，拉斯維加斯的陳冠英律師事務所，辦了二十多年的移民業務，堪稱箇中翹楚，打個電話702-638-8886，702-308-4915，微信號“EricChenLaw”，就是搞清楚一切問題最簡單的方法了!