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美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）11月28日發布警示，提醒匯款服務機構（MSB）警惕美國境內無證非法移民的跨國匯款活動。
警示指出，絕大多數美國居民向外國居民的匯款都是合法的，但也有詐騙分子利用小額跨境資金轉移來實施或從事非法活動。
警示強調，對於單筆金額超過2000美元，且匯款服務機構有合理理由懷疑該交易可能違反法律或法規的，相關機構必須提交可疑活動報告（SAR）。
此外， 警示還補充道，“這包括來自非法就業或其它來源資金的跨境轉移，如果匯款服務機構知道、懷疑或有理由懷疑這些資金是由無證非法移民在美國非法獲得的。”
根據FinCEN官方指南，明確允許並鼓勵匯款服務機構對低於門檻申報的可疑活動自願提交SAR報告。
目前，許多匯款服務機構已透過內部合規程序主動這麼做，以識別異常、降低風險並提升整體反洗錢（AML）體系效能。
FinCEN表示，近年來美國跨境資金轉移量龐大，並已於今年採取措施強調相關風險。
負責恐怖主義和金融情報的副部長約翰·K·赫爾利（John K. Hurley）在一份聲明中說：“匯款服務機構應保持警惕，識別涉及非法移民的可疑金融活動，這些非法移民對國家安全和公共安全構成重大威脅。財政部將繼續忠實地維護美國法律，保護美國人民。”
今年早些時候，FinCEN發布地理目標指令，要求亞利桑那州、加州和德州西南邊境特定縣和郵遞區號內的匯款服務機構提交交易報告，包括沒有觸及申報門檻的交易。
美國貨運與供應鏈資訊網站Freight Waves報告說，FinCEN的最新警告標誌著美國政府針對非法移民金融管道的重大新舉措，同時也顯示執法重點出現戰略性且強硬轉變。
報告認為，FinCEN現在明確將“非法就業所得”虧款出境列為非法活動，跟分拆交易與洗錢同等對待，鎖定非法移民維持海外家人生計的最主要途徑。
“這項行動超越了傳統的邊境安全措施，重點關注那些為非法移民向其原籍國轉移資金提供便利的金融機構和匯款機構，從而有效地打擊美國影子經濟的生命線。”報告寫道。
據估計，美國有1,100萬至1,400萬非法移民，其中約60%至70%的人定期匯款，每年總額約1,600億美元——這筆金額超過了許多國家的GDP。
光是墨西哥、瓜地馬拉、宏都拉斯和薩爾瓦多四個國家就共收到超過1,000億美元的匯款。
FinCEN成立於1990年，被稱為“未聽說過的最強大執法機構”，對銀行系統擁有廣泛的控制權，使其對匯款服務擁有獨特的影響力。
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