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還照老方法存提款 小心稅局盯上你!!

刻意規避萬元門檻 最重可判10年監禁

2016/08/09   維加斯新聞報
文:羅越

    △看到老黃帶了三萬美金現金被查扣，把老張嚇了一大跳，由於在美國的資金需求，老張自己也常常超額帶美金進來，想想一旦被查扣，損失慘重，那麼如果真的需要較大額的美金，要回自己的國家搬錢過來，就沒有辦法了嗎? 當然不可能，不然像投資移民動輒50萬、100萬美元的資金怎麼進來的? 所以，重點不是美金能不能進來? 而是要怎麼合法的進來!
    歸根結柢，美金現金進入美國，並不是壞事，幹嘛要限制東限制西呢? 一個就是擔心洗錢，另一個就是擔心資助恐怖行動，所以如果能夠排除這兩大因素，基本上資金進來，而且不是來源不法，並且有合理的用途，例如買車、買房、投資、旅遊消費，並不需要太擔心，而閃閃躲躲!
    那麼需要大額現金入境能怎麼辦呢? 最簡單的辦法就是”如實申報”，不管帶多少，就是依照美國海關的規定，依法填寫表格，呈交海關及邊境保護局。當然，有些人擔心，帶進大批現金，很容易被稅務單位盯上，造成日後困擾，但是誠實申報，絕對是安全進入的最好方法!

誠實申報  轉帳匯款
 
    實際上，更多被採行的方法就是利用匯款，直接將現金匯到在美國的銀行帳戶，當然這個前提是自己本身在美國要有銀行帳戶，能夠接收。大筆資金進入個人帳戶當然也會引起注意，但情況不嚴重，比較要注意的反而是如何把這些金額，從銀行帳戶中領出來。
    根據美國聯邦法令，只要是超過一萬美元的存款或提款，就必須向財政部提交貨幣交易報告，蓄意規避申報，最高可處10年的徒刑。舉例來說，密蘇里州一位企業主，在5個月時間，總共提領了現金18次，但每次都不到一萬美元，有的是隔天隔天提，有的是隔幾天領一次。
    這位老闆曾經向銀行人員表示，每次領錢不超過一萬美元，就是不想提交貨幣交易報告。執法人員據此，以明知填寫貨幣申報的事實及門檻，卻蓄意規避提交申報的罪名，予以逮捕，面臨最長10年的牢獄之災!

規避申報 後果嚴重
 
    實際上，很多人的很多動作，都是希望避免引起稅務單位的注意，但是國稅局也不是省油的燈，據了解，只要一個禮拜領錢超過三次，每次金額超過1000美元，你的帳戶很可能就已經成為國稅局的目標! 防不勝防，反而不如光明磊落!
    領錢會被注意，那麼存錢呢? 當然也會被注意，美國的銀行秘密法規定，銀行懷疑存款人30天內，有每次存款不超過一萬美元的故意，可能涉及逃稅、洗錢、犯罪活動、恐怖行動，銀行必須主動向國稅局提出可疑活動報告，這時候想不被盯上都難!
    而最讓人驚恐的是，法律授權是只要”懷疑”就要報告，無須觀察、不用事實更遑論證據，而國稅局如果覺得這個”懷疑”真的值得”懷疑”，就可以採取行動，一旦財務被國稅局沒入，想要討回談何容易!

存款提款  都有學問
 
    倒也有專家歸結出了，不引起矚目的存錢方法，那就是採用低額存款，以每次不超過2000美元的額度存款，每個月不要超過4次；如果一定要存超過一萬美元的大額存款，就乾脆跟銀行講清楚，形同報備，讓銀行這邊不要產生懷疑；當然採用支票存款或去郵局買現金支票Money Order 也是比較穩妥的辦法!
    來到美國，就必須學習適應這裡的法規制度，適應生活，然而各種法令，就像移民法規一樣變化很多，要能清楚掌握，並不容易，要進行任何移民相關的的動作或決定，找到值得信賴又專業的律師經營團隊從旁協助是不可或缺的，拉斯維加斯的陳冠英律師事務所，辦了二十多年的移民業務，堪稱箇中翹楚，打個電話702-638-8886，702-308-4915，微信號“EricChenLaw”，就是搞清楚一切問題最簡單的方法了!